Každá spoločnosť má svoje know – how a inak ho prezentuje svojim manažérom a poradcom, ktorí sa nakoniec stretávajú s obyčajnými ľuďmi, ktorým to je v podstate jedno. Koncový klient potrebuje kvalitný produkt za dobrú cenu na to čo žiada od fin. poradcu. Klient, ktorý potrebuje napr. hypotéku má dve možnosti. Buď má toľko času a pobehá si banky, no aj to nie je zárukou najnižšieho úroku, alebo si zoženie finančného poradcu. Ale od koho? Nájdem si ho na nete? Opýtam sa či moji známy niekoho nepoznajú? Je to veľmi zložité no ja osobne by som volil cestu opýtať sa známych aké majú skúsenosti práve s tým ich poradcom.
Pre zjednodušenie vám napíšem pár pravidiel čo by vás malo zaujímať na prvých stretnutiach s finančným poradcom:
1. PPrax – ak je dlho na trhu je to lepšie, no nezaručuje to odbornosť, ak poradca pracuje v oblasti financií krátko , určite by som sa dopytoval na otázky kto mu radí pri riešení problémov a či je tá osoba školená......
2. ŽŽiví ho táto práca alebo ma aj iný príjem – ak venuje práci 8 – 10 hodín denne je väčšia pravdepodobnosť, že nám poradí lepšie.
3. OOdborné školenia – odborné školenia nás zaujímajú nie motivačné. Je veľmi dôležité aby fin. poradca bol školený odborne.
4. SSpoločnosť – ide iba o informáciu k podpísaným partnerom(viď. nižšie), je úplne jedno či poradca je modrý, červený, zelený alebo fialový
5. VVeľkosť portfólia – toto je veľmi dôležitá vec, aby mal z čoho vyberať.
Prehľad pár vybraných maklérskych spoločnosti a ich počet partnerov
Broker Consulting | Fincentrum | OVB | Partners group | ZFP | |
Banky | 11 | 12 | 6 | 5 | 3 |
Poisťovne | 16 | 17 | 12 | 7 | 5 |
Stave. spo. | 3 | 2 | 2 | 1 | 2 |
Fondy | 9 | 10 | 6 | 3 | 1 |
III pilier | 4 | 3 | 2 |
V každej z týchto spoločnosti sa nájdu špičkoví obchodníci aj odborníci. No ja osobne by som si určite nedal poradiť obchodníkom, ktorý má iba 3 banky keď hľadám najlepší úver, alebo ak chcem poistenie tak si vyberiem obchodníka, ktorý má možnosť vyberať zo všetkých poisťovni, aby mi naozaj vedel nezávisle poradiť kde je najlepšia cena, kde sú najlepšie poistne podmienky .....................
Je už iba na Vás aký názor si zoberiete zo stretnutí.